Инвестирование

Принципы инвестиционной политики

  • Сохранность средств наших клиентов
    С нами вы можете управлять своим будущим и заботиться о нем
    уже сейчас.
  • Доходность инвестиционных портфелей и учет надежности ценных бумаг
    Мы инвестируем средства клиентов только в надежные инструменты, приносящие стабильный доход.
  • Прозрачность инвестиционного процесса для Банка России и других контролирующих органов.
    Мы строго соблюдаем все требования законодательства.
  • Профессиональное управление инвестициями
    Мы принимаем взвешенные решения, основываясь на многолетнем опыте в пенсионной отрасли.
Задача НПФ «БУДУЩЕЕ» — эффективное управление средствами будущих пенсионеров, инвестирование в надежные инструменты для получения и ежегодного начисления на личные счета инвестиционного дохода.

Структура инвестиционного портфеля

Структура пенсионных накоплений на 30.09.2020

  • Облигации российских хозяйственных обществ
  • Государственные ценные бумаги РФ
  • Банковские депозиты
  • Акции
  • Денежные средства в рублях на счетах в кредитных организациях
  • Ценные бумаги международных финансовых организаций
31.01.2019
28.02.2019
29.03.2019
30.04.2019
31.05.2019
30.06.2019
31.07.2019
31.08.2019
30.09.2019
31.10.2019
30.11.2019
31.12.2019
31.01.2020
29.02.2020
31.03.2020
30.04.2020
31.05.2020
30.06.2020
31.07.2020
31.08.2020
31.08.2020
30.09.2020
 31.01.201928.02.201929.03.201930.04.201931.05.201930.06.201931.07.201931.08.201930.09.201931.10.201930.11.201931.12.201931.01.202029.02.202031.03.202030.04.202031.05.202030.06.202031.07.202031.08.202030.09.2020
Облигации российских хозяйственных обществ67%65.1%70.9%73.1%72.5%71.9%74.3%74.3%74.5%74.2%73.7%72.9%72.6%72.3%76.6%78.2%77.4%76.5%76.12%76.42%72.93%
Государственные ценные бумаги РФ6.8%8.5%10.5%8.6%9.3%10%8.1%9.5%10.4%11.1%11.7%12.6%13.9%14.3%14.6%14.9%15.5%14.1%16.94%16.37%19.31%
Банковские депозиты13.7%13.6%4.9%6.9%7%6.9%6.9%10.7%9.7%9.5%9.4%9.5%10.8%10.8%3.6%3.7%3.6%5.2%5.13%5.55%5.57%
Акции9.2%9.6%9.8%9.5%9.3%9.3%9%3.8%3.6%3.6%3.7%3.5%2.6%2.5%3.3%3.2%3.4%4.1%1.67%1.63%1.56%
Денежные средства в рублях на счетах в кредитных организациях0.2%0.3%0.7%0.2%0.2%0.2%0.1%0%0%0.1%0.2%0.3%0.1%0%1.8%0%0.1%0.1%0.15%0.02%0.03%
Денежные средства в валюте на счетах в кредитных организациях0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0.004%0.004%0%
Прочие активы0%0%0%0%0%0%0%0%0%0.1%0%0%0%0%0%0%0%0%0.001%0%0%
Ипотечные ценные бумаги3%3%3.2%1.7%1.7%1.7%1.7%1.7%1.7%1.4%1.3%1.3%0%0%0%0%0%0%0%0%0%
Ценные бумаги международных финансовых организаций0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0.61%

Структура пенсионных резервов на 30.09.2020

  • Облигации российских хозяйственных обществ
  • Государственные ценные бумаги РФ
  • Паи паевых инвестиционных фондов
  • Государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации
  • Прочие активы
  • Банковские депозиты
  • Акции
  • Денежные средства в рублях на счетах в кредитных организациях
31.01.2019
28.02.2019
29.03.2019
30.04.2019
31.05.2019
30.06.2019
31.07.2019
31.08.2019
30.09.2019
31.10.2019
30.11.2019
31.12.2019
31.01.2020
29.02.2020
31.03.2020
30.04.2020
31.05.2020
30.06.2020
31.07.2020
31.08.2020
30.09.2020
 31.01.201928.02.201929.03.201930.04.201931.05.201930.06.201931.07.201931.08.201930.09.201931.10.201930.11.201931.12.201931.01.202029.02.202031.03.202030.04.202031.05.202030.06.202031.07.202031.08.202030.09.2020
Облигации российских хозяйственных обществ42%40.1%40.6%36.5%35.6%35.9%35.7%36.1%36.6%37.6%38.2%33.1%31.7%33.1%20.7%27.2%27.6%33.8%33.96%37.64%23.87%
Государственные ценные бумаги РФ3.2%8.2%7.5%8.1%7.1%6.3%12.1%11.8%11.2%10.6%9.7%9.7%12.2%10%45.1%37.8%37.1%33.3%27.23%28.52%40.04%
Паи паевых инвестиционных фондов53.1%50%50.2%53.9%54.7%55.3%49.5%49.3%49.5%49.5%49.8%53.2%55.5%56.3%33.7%34.7%35%32.5%33.04%32.99%33.54%
Государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации0.3%0.3%0.3%0.3%0.3%0.3%0.3%0.3%0.3%0.3%0.3%0.3%0.3%0.4%0.2%0.2%0.2%0.2%0.17%0.17%0.17%
Денежные средства в валюте на счетах в кредитных организациях0.4%0.4%0.4%0.2%0.2%0.3%0.2%0.2%0.2%0.3%0.3%3.6%0.2%0.2%0.1%0.1%0.1%0.1%0%0%0%
Прочие активы-0.2%-0.1%-0.2%-0.2%0%0%0.1%0%0.1%0.1%0.1%0%0%0.1%0%0%0.1%0%0.01%0.03%0.03%
Банковские депозиты0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0.01%0.01%0.01%
Акции0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0.55%2.2%
Денежные средства в рублях на счетах в кредитных организациях0.7%0.6%0.6%0.7%1.5%1.4%1.6%1.7%1.6%1.6%1.6%0%0%0%0%0%0%0%5.59%0.09%0.13%
Ипотечные ценные бумаги0.5%0.5%0.5%0.5%0.5%0.5%0.6%0.6%0.5%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%

Управляющие компании

Прочая информация

Информация об инвестиционных декларациях по инвестированию средств пенсионных накоплений

Целью инвестирования средств пенсионных накоплений, переданных фондом в доверительное управление, является максимизация дохода при соблюдении ограничений, установленных инвестиционной декларацией. Активы, в которые могут размещаться средства пенсионных накоплений фонда.


п/п
Вид актива / Максимальная доля актива в инвестиционном портфеле управляющей компании (процентов) ООО «Регион Траст» Договор № 030518-2/DU/PN от 03.05.2018 ООО «Регион Траст» Договор № 100518-2/DU/PN от 10.05.2018 ООО «Регион Траст» Договор № 100518-1/DU/PN от 10.05.2018 ООО «Регион Траст» Договор № 100518-3/DU/PN от 10.05.2018 ООО «Регион Траст» Договор № 040319-5/DU/PN от 04.03.2019 ООО «Регион Траст» Договор № 040319-4/DU/PN от 04.03.2019
1 Государственные ценные бумаги Российской Федерации 100 100 100 100 0 0
2 Государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации 40 40 40 40 0 0
3 Муниципальные облигации 0 0 0 0 0 0
4 Облигации российских эмитентов 90 80 80 80 100 100
5 Акции российских эмитентов, созданных в форме открытых акционерных обществ 65 0 65 0 0 100
6 Паи (акции, доли) индексных инвестиционных фондов, размещающих средства в государственные ценные бумаги иностранных государств, облигации и акции иных иностранных эмитентов 20 20 20 20 0 0
7 Облигации иностранных эмитентов, проспект которых содержит норму о том, что доходы от размещения таких облигаций передаются российскому юридическому лицу и/или российское юридическое лицо несет солидарную ответственность по обязательствам по таким облигациям 20 20 20 20 0 0
8 Ипотечные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах 40 40 40 40 0 100
9 Средства в рублях на счетах в кредитных организациях 80 80 80 80 100 100
10 Депозиты в рублях в кредитных организациях 80 80 80 80 100 100
11 Средства в иностранной валюте на счетах в кредитных организациях 80 80 80 80 100 100
12 Депозиты в иностранной валюте в кредитных организациях 80 80 80 80 100 100
13 Ценные бумаги международных финансовых организаций, допущенных к размещению и (или) публичному обращению в Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации о рынке ценных бумаг 10 10 10 10 0 0


Вознаграждение управляющих компаний состоит из постоянной и переменной частей и фиксируется в договорах доверительного управления средствами пенсионных накоплений. Величина вознаграждения управляющих компаний ежегодно раскрывается в составе бухгалтерской отчетности согласно нормативным требованиям указания Банка России.

Информация об инвестиционных декларациях по размещению средств пенсионных резервов

Целью размещения средств пенсионных резервов являются сохранение и прирост средств пенсионных резервов. Активы, в которые могут размещаться средства пенсионных резервов фонда.



п/п
Вид актива / Максимальная доля актива в инвестиционном портфеле управляющей компании (процентов) ООО «РЕГИОН
Траст» Договор №
030518-1/DU/PR
от 03.05.2018
ООО «РЕГИОН
Траст» Договор №
220618-2/DU/PR
от 22.06.2018
ООО «РЕГИОН
Траст» Договор №
040319-2/DU/PR
от 04.03.2019
1 денежные средства, включая иностранную валюту, размещенные на банковских счетах 100 100 100
2 Государственные ценные бумаги РФ 100 100 0
3 Государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации, допущенные к торгам российскими организаторами торговли на рынке ценных бумаг 80 80 0
4 Муниципальные ценные бумаги, допущенные к торгам российскими организаторами торговли на рынке ценных бумаг 80 80 0
5 денежные средства в банковских депозитах, в том числе в иностранной валюте 100 100 0
6 Акции российских акционерных обществ, допущенные к торгам российскими организаторами торговли на рынке ценных бумаг 100 100 100
7 Облигации российских хозяйственных обществ (в т.ч. ипотечные облигации), допущенные к торгам российскими организаторами торговли на рынке ценных бумаг 80 80 100
8 Инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации 70 70 100
9 Ценные бумаги правительств иностранных государств, ценные бумаги международных финансовых организаций, акции иностранных акционерных обществ, облигации иностранных коммерческих организаций, акции (паи, доли) иностранных инвестиционных фондов 30 30 0
10 Ипотечные сертификаты участия 0 0 0
Сведения о заключенных ранее и прекративших действие договорах доверительного управления
Наименование УК № лицензии № договор доверительного управления между Фондом и УК* Дата заключения Дата окончания срока действия / Дата расторжения (прекращения)
ЗАО «Сбербанк Управление Активами» (до ноября 2012 года - Управляющая компания «Тройка Диалог») лицензия № 21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года 37 НПФ/11 11.04.2011 17.04.2015
ЗАО «Лидер» лицензия № 21-000-1-00094 от 17 декабря 2002 года 2878/12 24.04.2006 17.04.2015
ЗАО «ВТБ Капитал Управление Активами» лицензия № 21-000-1-00059 от 06 марта 2002 года 47 НПФ/11 22.04.2011 17.04.2015
ЗАО «УК «ТРАНСФИНГРУП» лицензия № 21-000–1–00052 от 06 ноября 2001 года 26/ДУ/143НПФ/12
27/ДУ/144НПФ/12
28/ДУ/232НПФ/12
24/ДУ/114НПФ/12
20.08.2012
20.08.2012
21.12.2012
11.07.2012
22.04.2015
22.04.2015
22.04.2015
16.11.2015
ЗАО «Управляющая Компания ТРИНФИКО» лицензия № 21-000-1-00079 от 24 сентября 2002 года УП33024 27.03.2008 27.04.2015
ЗАО «РЕГИОН Эссет Менеджмент» лицензия № 21-000-1-00064 от 22 мая 2002 года 36НПФ/11 11.04.2011 27.04.2015
ЗАО «УК «ТРАНСФИНГРУП» лицензия № 21–000–1–00052 от 06 ноября 2001 года 23/ДУ/262НПФ/11 22.12.2011 29.05.2015
ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) лицензия № 21-000-1-00069 от 17 июня 2002 года 03 НПФ/10 25.01.2010 18.05.2016
ОАО «РОНИН Траст» лицензия № 21-000-1-00100 от 24 декабря 2002 года 125/ПН
ИНВФ-104/15
126/НПФ
137/ПН/2БОПС/2015
139/СПВ/6БОПС/2015
138/ВР/5БОПС/2015
143/НПФ
29.01.2014
29.09.2015
04.02.2014
23.01.2015
04.02.2015
04.02.2015
18.05.2016
18.05.2016
18.05.2016
29.09.2017
02.10.2017
27.10.2017
27.10.2017
09.02.2018
ООО «Управляющая компания «Навигатор» лицензия № 21-000-1-00102 от 24 декабря 2002 года ИНВФ-102/14
86НПФБ/2015
24.07.2014
27.07.2015
06.06.2016
10.05.2017
ООО "Управляющая компания "Север Эссет Менеджмент" лицензия №21-000-1-00831 от 30 августа 2011 года 1/2007 - ДУ - ПН 1/2007 - ДУ - ПН
2/2012 - СВ
1/2012-BP
09/ДУ - РОПС
10/ДУ - СВ
04/ДУ/93БОПС/2014
1/2006
12/ДУ - УРАЛСИБ
25.10.2007
24.08.2012
24.08.2012
21.11.2017
21.11.2017
19.12.2014
31.10.2006
29.12.2017
29.03.2016
30.03.2016
04.07.2018
04.07.2018
04.07.2018
16.05.2019
16.05.2019
16.05.2019
АО "Конкорд Управление Активами" лицензия №21-000-1-00009 от 12 сентября 1996 года 066/ДУ
086/ДУ
094/ДУ-ВР
081/ДУ
074/ДУ/1БОПС/2015
067/ДУ
087/ДУ-РОПС
31.01.2014
05.10.2016
31.08.2017
06.06.2016
22.01.2015
07.02.2014
24.01.2017
29.03.2016
31.08.2018
24.04.2019
24.04.2019
18.06.2019
18.06.2019
18.06.2019
ООО "Управляющая компания "ОТКРЫТИЕ" Лицензия №21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 года 38НПФ/11 11.04.2011 06.10.2014
ООО «Управляющая компания «КапиталЪ» лицензия № 21-000-1-00058 от 01 февраля 2002 года п-312 27.02.2010 26.06.2018
ООО «Управляющая компания «Райффайзен Капитал» Лицензия № 21-000-1-00640 от 21 апреля 2009 г. 178-02.2ДУ14 11.07.2014 07.09.2018
ООО УК «РФЦ-Капитал» Лицензия № 21-000-1-00097 от 24.12.2002 г. Д(ДУ)-05-160418 16.04.2018 30.04.2019
ООО «Регион Траст» Лицензия № 21-000-1-00076 от 15.08.2002 г.
№040319-3/DU/PR
№220618-1/DU/PR
№220618-3/DU/PR
№040319-1/DU/PR
04.03.2019
22.06.2018
22.06.2018
04.03.2019
23.04.2020
23.04.2020
27.04.2020
29.05.2020
ООО «УК «АГАНА» Лицензия № 21-000-1-00043 от 17.01.2001 г. № 096/2019-ПР 10.10.2019 29.06.2020

* Фонд выступает правопреемником НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» по указанным договорам с даты своей государственной регистрации.

Организация инвестиционной деятельности и управления рисками


Инвестирование пенсионных накоплений и размещение пенсионных резервов Информация о событиях (действиях), оказывающих существенное влияние на совокупную стоимость активов АО «НПФ «БУДУЩЕЕ»

Специализированный депозитарий

Акционерное общество «Независимый специализированный депозитарий» (АО «НСД»)

Лицензия от 31 октября 2003 г. N 045-07072-000100 на осуществление депозитарной деятельности и лицензия от 04 декабря 2000 г. N 22-000-1-00016 на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, ИНН 7715159793
Договор об оказании услуг специализированного депозитария негосударственному пенсионному фонду, осуществляющему деятельность по обязательному пенсионному страхованию № 18ПН –05/17 от 31.05.2017 года. Срок действия - до 31.05.2022 года.
Договор об оказании услуг специализированного депозитария негосударственному пенсионному фонду №19ПР - 05/17 от 31.05.2017 года. Срок действия - неопределенный.



Сведения о заключенных ранее и прекративших действие договорах об оказании услуг специализированного депозитария
ЗАО ВТБ Специализированный депозитарий

Лицензия ФСФР России № 22-000-1-00005 от 25.11.1997 на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов; лицензия ФСФР России от 29.04.2003 на осуществление: депозитарной деятельности № 177-06595-000100).

– Договор об оказании специализированным депозитарием услуг негосударственному пенсионному фонду, осуществляющему деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, №9-1/ОПС от 15.03.2008, срок действия - до 26.01.2016;

– Договор об оказании специализированным депозитарием услуг негосударственному пенсионному фонду № 112 от 23.09.2015, срок действия- до 26.01.2016.

ООО "СДК "Гарант"

Лицензия от 26.09.2003 № 177-06414-000100 на осуществление депозитарной деятельности и лицензия от 27.09.2000 № 22-000-1-00010 на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, ИНН 7714184726:

– Договор об оказании услуг специализированного депозитария негосударственному пенсионному фонду № 755-СД от 10 июня 2014 года. Срок действия - до 31.12.2017

– Договор об оказании специализированным депозитарием услуг негосударственному пенсионному фонду, осуществляющему деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию № 888 - СД/185БОПС/2015, от 23.11.2015, срок действия - до 31.12.2017.

Размер оплаты услуг специализированного депозитария
Величина вознаграждения за услуги специализированного депозитария фиксируется в договоре об оказании услуг специализированного депозитария негосударственному пенсионному фонду, осуществляющему деятельность по обязательному пенсионному страхованию и ежегодно раскрывается в составе бухгалтерской отчетности согласно нормативным требованиям указания Банка России
Информация о приостановлении привлечения новых застрахованных лиц по ОПС
Приостановления привлечения новых застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию не было.

Риски

Система управления рисками НПФ «БУДУЩЕЕ» строится на принципах комплексности, непрерывности и разумной достаточности. Фонд не рискует средствами своих клиентов ради более высокой доходности за короткий период — мы стремимся сохранить и преумножить пенсионный капитал наших клиентов за счет вложения в надежные долгосрочные активы.

При построении системы управления рисками фонд использовал лучшие мировые практики, информационные технологии от ведущих поставщиков и собственные разработки. В соответствии с требованиями регуляторов мы выстроили жесткие внутренние системы отбора управляющих компаний и специализированного депозитария.

Система управления рисками является одним из элементов многоступенчатой системы контроля за деятельностью негосударственных пенсионных фондов, которая обеспечивает надежность фондов и сохранность пенсионных средств клиентов.


Система управления рисками

  • Государство

    Законодательством определен список разрешенных направлений инвестирования пенсионных накоплений.

    Контроль также осуществляет Центральный Банк РФ, Министерство труда и социальной защиты РФ, Министерство финансов РФ

  • Независимый контроль

    Специализированный депозитарий – ежедневный контроль инвестиционной деятельности фонда

    Независимый аудит – ежегодная проверка

    Независимый актуарий – ежегодно оценивает обязательства фонда перед клиентами и способность их выполнить

  • Управление рисками

    Ревизионная комиссия

    Служба риск-менеджмента

    Система внутреннего контроля

Личный кабинет

Держите руку на пульсе — контролируйте ваши пенсионные накопления.

АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» – негосударственный пенсионный фонд России, который входит в систему гарантирования прав застрахованных лиц и осуществляет деятельность по обязательному пенсионному страхованию и негосударственному пенсионному обеспечению. ОАО «НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ ОПС», в марте 2016 года к фонду был присоединен АО «НПФ «СтальФонд», в декабре 2016 – АО «НПФ «Уралсиб», НПФ «Наше Будущее» или НПФ «Русский стандарт».