Инвестирование

Принципы инвестиционной политики

  • Сохранность средств наших клиентов
    С нами вы можете управлять своим будущим и заботиться о нем
    уже сейчас.
  • Доходность инвестиционных портфелей и учет надежности ценных бумаг
    Мы инвестируем средства клиентов только в надежные инструменты, приносящие стабильный доход.
  • Прозрачность инвестиционного процесса для Банка России и других контролирующих органов.
    Мы строго соблюдаем все требования законодательства.
  • Профессиональное управление инвестициями
    Мы принимаем взвешенные решения, основываясь на многолетнем опыте в пенсионной отрасли.
Задача НПФ «БУДУЩЕЕ» — эффективное управление средствами будущих пенсионеров, инвестирование в надежные инструменты для получения и ежегодного начисления на личные счета инвестиционного дохода.

Структура инвестиционного портфеля

Структура пенсионных накоплений на 31.01.2021

  • Облигации российских хозяйственных обществ
  • Государственные ценные бумаги РФ
  • Банковские депозиты
  • Акции
  • Прочие активы
  • Ценные бумаги международных финансовых организаций
31.01.2019
28.02.2019
29.03.2019
30.04.2019
31.05.2019
30.06.2019
31.07.2019
31.08.2019
30.09.2019
31.10.2019
30.11.2019
31.12.2019
31.01.2020
29.02.2020
31.03.2020
30.04.2020
31.05.2020
30.06.2020
31.07.2020
31.08.2020
31.08.2020
30.09.2020
31.10.2020
30.11.2020
31.12.2020
31.01.2021
 31.01.201928.02.201929.03.201930.04.201931.05.201930.06.201931.07.201931.08.201930.09.201931.10.201930.11.201931.12.201931.01.202029.02.202031.03.202030.04.202031.05.202030.06.202031.07.202031.08.202030.09.202031.10.202030.11.202031.12.202031.01.2021
Облигации российских хозяйственных обществ67%65.1%70.9%73.1%72.5%71.9%74.3%74.3%74.5%74.2%73.7%72.9%72.6%72.3%76.6%78.2%77.4%76.5%76.12%76.42%72.93%79.47%79.97%79.54%79.37%
Государственные ценные бумаги РФ6.8%8.5%10.5%8.6%9.3%10%8.1%9.5%10.4%11.1%11.7%12.6%13.9%14.3%14.6%14.9%15.5%14.1%16.94%16.37%19.31%12.85%11.71%12.68%12.57%
Банковские депозиты13.7%13.6%4.9%6.9%7%6.9%6.9%10.7%9.7%9.5%9.4%9.5%10.8%10.8%3.6%3.7%3.6%5.2%5.13%5.55%5.57%5.6%5.57%5.56%4.02%
Акции9.2%9.6%9.8%9.5%9.3%9.3%9%3.8%3.6%3.6%3.7%3.5%2.6%2.5%3.3%3.2%3.4%4.1%1.67%1.63%1.56%1.45%2.02%1.61%1.61%
Денежные средства в рублях на счетах в кредитных организациях0.2%0.3%0.7%0.2%0.2%0.2%0.1%0%0%0.1%0.2%0.3%0.1%0%1.8%0%0.1%0.1%0.15%0.02%0.03%0.02%0.11%0%0%
Денежные средства в валюте на счетах в кредитных организациях0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0.004%0.004%0%0%0%0%0%
Прочие активы0%0%0%0%0%0%0%0%0%0.1%0%0%0%0%0%0%0%0%0.001%0%0%0%0%0%1.82%
Ипотечные ценные бумаги3%3%3.2%1.7%1.7%1.7%1.7%1.7%1.7%1.4%1.3%1.3%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%
Ценные бумаги международных финансовых организаций0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0.61%0.61%0.62%0.6%0.61%

Структура пенсионных резервов на 31.01.2021

  • Облигации российских хозяйственных обществ
  • Государственные ценные бумаги РФ
  • Паи паевых инвестиционных фондов
  • Государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации
  • Прочие активы
  • Акции
  • Денежные средства в рублях на счетах в кредитных организациях
31.01.2019
28.02.2019
29.03.2019
30.04.2019
31.05.2019
30.06.2019
31.07.2019
31.08.2019
30.09.2019
31.10.2019
30.11.2019
31.12.2019
31.01.2020
29.02.2020
31.03.2020
30.04.2020
31.05.2020
30.06.2020
31.07.2020
31.08.2020
30.09.2020
31.10.2020
30.11.2020
31.12.2020
31.01.2021
 31.01.201928.02.201929.03.201930.04.201931.05.201930.06.201931.07.201931.08.201930.09.201931.10.201930.11.201931.12.201931.01.202029.02.202031.03.202030.04.202031.05.202030.06.202031.07.202031.08.202030.09.202031.10.202030.11.202031.12.202031.01.2021
Облигации российских хозяйственных обществ42%40.1%40.6%36.5%35.6%35.9%35.7%36.1%36.6%37.6%38.2%33.1%31.7%33.1%20.7%27.2%27.6%33.8%33.96%37.64%23.87%34.75%51.14%54.4%57.78%
Государственные ценные бумаги РФ3.2%8.2%7.5%8.1%7.1%6.3%12.1%11.8%11.2%10.6%9.7%9.7%12.2%10%45.1%37.8%37.1%33.3%27.23%28.52%40.04%38.76%36.35%41.08%34.61%
Паи паевых инвестиционных фондов53.1%50%50.2%53.9%54.7%55.3%49.5%49.3%49.5%49.5%49.8%53.2%55.5%56.3%33.7%34.7%35%32.5%33.04%32.99%33.54%24.03%9.22%0.34%0.35%
Государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации0.3%0.3%0.3%0.3%0.3%0.3%0.3%0.3%0.3%0.3%0.3%0.3%0.3%0.4%0.2%0.2%0.2%0.2%0.17%0.17%0.17%0.12%0.15%0.18%0.18%
Денежные средства в валюте на счетах в кредитных организациях0.4%0.4%0.4%0.2%0.2%0.3%0.2%0.2%0.2%0.3%0.3%3.6%0.2%0.2%0.1%0.1%0.1%0.1%0%0%0%0%0%0%0%
Прочие активы-0.2%-0.1%-0.2%-0.2%0%0%0.1%0%0.1%0.1%0.1%0%0%0.1%0%0%0.1%0%0.01%0.03%0.03%0.22%0.05%0.04%3.69%
Банковские депозиты0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0.01%0.01%0.01%0.01%0.01%0%0%
Акции0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0.55%2.2%1.99%2.9%3.81%3.27%
Денежные средства в рублях на счетах в кредитных организациях0.7%0.6%0.6%0.7%1.5%1.4%1.6%1.7%1.6%1.6%1.6%0%0%0%0%0%0%0%5.59%0.09%0.13%0.11%0.19%0.22%0.13%
Ипотечные ценные бумаги0.5%0.5%0.5%0.5%0.5%0.5%0.6%0.6%0.5%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%

Управляющие компании

Прочая информация

Информация об инвестиционных декларациях по инвестированию средств пенсионных накоплений

Целью инвестирования средств пенсионных накоплений, переданных фондом в доверительное управление, является максимизация дохода при соблюдении ограничений, установленных инвестиционной декларацией. Активы, в которые могут размещаться средства пенсионных накоплений фонда.


п/п
Вид актива / Максимальная доля актива в инвестиционном портфеле управляющей компании (процентов) ООО «Регион Траст» Договор № 030518-2/DU/PN от 03.05.2018 ООО «Регион Траст» Договор № 100518-2/DU/PN от 10.05.2018 ООО «Регион Траст» Договор № 100518-1/DU/PN от 10.05.2018 ООО «Регион Траст» Договор № 100518-3/DU/PN от 10.05.2018 ООО «Регион Траст» Договор № 040319-5/DU/PN от 04.03.2019 ООО «Регион Траст» Договор № 040319-4/DU/PN от 04.03.2019
1 Государственные ценные бумаги Российской Федерации 100 100 100 100 0 0
2 Государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации 40 40 40 40 0 0
3 Муниципальные облигации 0 0 0 0 0 0
4 Облигации российских эмитентов 90 80 80 80 100 100
5 Акции российских эмитентов, созданных в форме открытых акционерных обществ 65 0 65 0 0 100
6 Паи (акции, доли) индексных инвестиционных фондов, размещающих средства в государственные ценные бумаги иностранных государств, облигации и акции иных иностранных эмитентов 20 20 20 20 0 0
7 Облигации иностранных эмитентов, проспект которых содержит норму о том, что доходы от размещения таких облигаций передаются российскому юридическому лицу и/или российское юридическое лицо несет солидарную ответственность по обязательствам по таким облигациям 20 20 20 20 0 0
8 Ипотечные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах 40 40 40 40 0 100
9 Средства в рублях на счетах в кредитных организациях 80 80 80 80 100 100
10 Депозиты в рублях в кредитных организациях 80 80 80 80 100 100
11 Средства в иностранной валюте на счетах в кредитных организациях 80 80 80 80 100 100
12 Депозиты в иностранной валюте в кредитных организациях 80 80 80 80 100 100
13 Ценные бумаги международных финансовых организаций, допущенных к размещению и (или) публичному обращению в Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации о рынке ценных бумаг 10 10 10 10 0 0


Вознаграждение управляющих компаний состоит из постоянной и переменной частей и фиксируется в договорах доверительного управления средствами пенсионных накоплений. Величина вознаграждения управляющих компаний ежегодно раскрывается в составе бухгалтерской отчетности согласно нормативным требованиям указания Банка России.

Информация об инвестиционных декларациях по размещению средств пенсионных резервов

Целью размещения средств пенсионных резервов являются сохранение и прирост средств пенсионных резервов. Активы, в которые могут размещаться средства пенсионных резервов фонда.



п/п
Вид актива / Максимальная доля актива в инвестиционном портфеле управляющей компании (процентов) ООО «РЕГИОН
Траст» Договор №
030518-1/DU/PR
от 03.05.2018
ООО «РЕГИОН
Траст» Договор №
220618-2/DU/PR
от 22.06.2018
ООО «РЕГИОН
Траст» Договор №
040319-2/DU/PR
от 04.03.2019
1 денежные средства, включая иностранную валюту, размещенные на банковских счетах 100 100 100
2 Государственные ценные бумаги РФ 100 100 0
3 Государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации, допущенные к торгам российскими организаторами торговли на рынке ценных бумаг 80 80 0
4 Муниципальные ценные бумаги, допущенные к торгам российскими организаторами торговли на рынке ценных бумаг 80 80 0
5 денежные средства в банковских депозитах, в том числе в иностранной валюте 100 100 0
6 Акции российских акционерных обществ, допущенные к торгам российскими организаторами торговли на рынке ценных бумаг 100 100 100
7 Облигации российских хозяйственных обществ (в т.ч. ипотечные облигации), допущенные к торгам российскими организаторами торговли на рынке ценных бумаг 80 80 100
8 Инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации 70 70 100
9 Ценные бумаги правительств иностранных государств, ценные бумаги международных финансовых организаций, акции иностранных акционерных обществ, облигации иностранных коммерческих организаций, акции (паи, доли) иностранных инвестиционных фондов 30 30 0
10 Ипотечные сертификаты участия 0 0 0
Сведения о заключенных ранее и прекративших действие договорах доверительного управления
Наименование УК № лицензии № договор доверительного управления между Фондом и УК* Дата заключения Дата окончания срока действия / Дата расторжения (прекращения)
ЗАО «Сбербанк Управление Активами» (до ноября 2012 года - Управляющая компания «Тройка Диалог») лицензия № 21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года 37 НПФ/11 11.04.2011 17.04.2015
ЗАО «Лидер» лицензия № 21-000-1-00094 от 17 декабря 2002 года 2878/12 24.04.2006 17.04.2015
ЗАО «ВТБ Капитал Управление Активами» лицензия № 21-000-1-00059 от 06 марта 2002 года 47 НПФ/11 22.04.2011 17.04.2015
ЗАО «УК «ТРАНСФИНГРУП» лицензия № 21-000–1–00052 от 06 ноября 2001 года 26/ДУ/143НПФ/12
27/ДУ/144НПФ/12
28/ДУ/232НПФ/12
24/ДУ/114НПФ/12
20.08.2012
20.08.2012
21.12.2012
11.07.2012
22.04.2015
22.04.2015
22.04.2015
16.11.2015
ЗАО «Управляющая Компания ТРИНФИКО» лицензия № 21-000-1-00079 от 24 сентября 2002 года УП33024 27.03.2008 27.04.2015
ЗАО «РЕГИОН Эссет Менеджмент» лицензия № 21-000-1-00064 от 22 мая 2002 года 36НПФ/11 11.04.2011 27.04.2015
ЗАО «УК «ТРАНСФИНГРУП» лицензия № 21–000–1–00052 от 06 ноября 2001 года 23/ДУ/262НПФ/11 22.12.2011 29.05.2015
ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) лицензия № 21-000-1-00069 от 17 июня 2002 года 03 НПФ/10 25.01.2010 18.05.2016
ОАО «РОНИН Траст» лицензия № 21-000-1-00100 от 24 декабря 2002 года 125/ПН
ИНВФ-104/15
126/НПФ
137/ПН/2БОПС/2015
139/СПВ/6БОПС/2015
138/ВР/5БОПС/2015
143/НПФ
29.01.2014
29.09.2015
04.02.2014
23.01.2015
04.02.2015
04.02.2015
18.05.2016
18.05.2016
18.05.2016
29.09.2017
02.10.2017
27.10.2017
27.10.2017
09.02.2018
ООО «Управляющая компания «Навигатор» лицензия № 21-000-1-00102 от 24 декабря 2002 года ИНВФ-102/14
86НПФБ/2015
24.07.2014
27.07.2015
06.06.2016
10.05.2017
ООО "Управляющая компания "Север Эссет Менеджмент" лицензия №21-000-1-00831 от 30 августа 2011 года 1/2007 - ДУ - ПН 1/2007 - ДУ - ПН
2/2012 - СВ
1/2012-BP
09/ДУ - РОПС
10/ДУ - СВ
04/ДУ/93БОПС/2014
1/2006
12/ДУ - УРАЛСИБ
25.10.2007
24.08.2012
24.08.2012
21.11.2017
21.11.2017
19.12.2014
31.10.2006
29.12.2017
29.03.2016
30.03.2016
04.07.2018
04.07.2018
04.07.2018
16.05.2019
16.05.2019
16.05.2019
АО "Конкорд Управление Активами" лицензия №21-000-1-00009 от 12 сентября 1996 года 066/ДУ
086/ДУ
094/ДУ-ВР
081/ДУ
074/ДУ/1БОПС/2015
067/ДУ
087/ДУ-РОПС
31.01.2014
05.10.2016
31.08.2017
06.06.2016
22.01.2015
07.02.2014
24.01.2017
29.03.2016
31.08.2018
24.04.2019
24.04.2019
18.06.2019
18.06.2019
18.06.2019
ООО "Управляющая компания "ОТКРЫТИЕ" Лицензия №21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 года 38НПФ/11 11.04.2011 06.10.2014
ООО «Управляющая компания «КапиталЪ» лицензия № 21-000-1-00058 от 01 февраля 2002 года п-312 27.02.2010 26.06.2018
ООО «Управляющая компания «Райффайзен Капитал» Лицензия № 21-000-1-00640 от 21 апреля 2009 г. 178-02.2ДУ14 11.07.2014 07.09.2018
ООО УК «РФЦ-Капитал» Лицензия № 21-000-1-00097 от 24.12.2002 г. Д(ДУ)-05-160418 16.04.2018 30.04.2019
ООО «Регион Траст» Лицензия № 21-000-1-00076 от 15.08.2002 г.
№040319-3/DU/PR
№220618-1/DU/PR
№220618-3/DU/PR
№040319-1/DU/PR
04.03.2019
22.06.2018
22.06.2018
04.03.2019
23.04.2020
23.04.2020
27.04.2020
29.05.2020
ООО «УК «АГАНА» Лицензия № 21-000-1-00043 от 17.01.2001 г. № 096/2019-ПР 10.10.2019 29.06.2020

* Фонд выступает правопреемником НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» по указанным договорам с даты своей государственной регистрации.

Организация инвестиционной деятельности и управления рисками


Инвестирование пенсионных накоплений и размещение пенсионных резервов Информация о событиях (действиях), оказывающих существенное влияние на совокупную стоимость активов АО «НПФ «БУДУЩЕЕ»

Специализированный депозитарий

Акционерное общество «Независимый специализированный депозитарий» (АО «НСД»)

Лицензия от 31 октября 2003 г. N 045-07072-000100 на осуществление депозитарной деятельности и лицензия от 04 декабря 2000 г. N 22-000-1-00016 на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, ИНН 7715159793
Договор об оказании услуг специализированного депозитария негосударственному пенсионному фонду, осуществляющему деятельность по обязательному пенсионному страхованию № 18ПН –05/17 от 31.05.2017 года. Срок действия - до 31.05.2022 года.
Договор об оказании услуг специализированного депозитария негосударственному пенсионному фонду №19ПР - 05/17 от 31.05.2017 года. Срок действия - неопределенный.



Сведения о заключенных ранее и прекративших действие договорах об оказании услуг специализированного депозитария
ЗАО ВТБ Специализированный депозитарий

Лицензия ФСФР России № 22-000-1-00005 от 25.11.1997 на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов; лицензия ФСФР России от 29.04.2003 на осуществление: депозитарной деятельности № 177-06595-000100).

– Договор об оказании специализированным депозитарием услуг негосударственному пенсионному фонду, осуществляющему деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, №9-1/ОПС от 15.03.2008, срок действия - до 26.01.2016;

– Договор об оказании специализированным депозитарием услуг негосударственному пенсионному фонду № 112 от 23.09.2015, срок действия- до 26.01.2016.

ООО "СДК "Гарант"

Лицензия от 26.09.2003 № 177-06414-000100 на осуществление депозитарной деятельности и лицензия от 27.09.2000 № 22-000-1-00010 на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, ИНН 7714184726:

– Договор об оказании услуг специализированного депозитария негосударственному пенсионному фонду № 755-СД от 10 июня 2014 года. Срок действия - до 31.12.2017

– Договор об оказании специализированным депозитарием услуг негосударственному пенсионному фонду, осуществляющему деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию № 888 - СД/185БОПС/2015, от 23.11.2015, срок действия - до 31.12.2017.

Размер оплаты услуг специализированного депозитария
Величина вознаграждения за услуги специализированного депозитария фиксируется в договоре об оказании услуг специализированного депозитария негосударственному пенсионному фонду, осуществляющему деятельность по обязательному пенсионному страхованию и ежегодно раскрывается в составе бухгалтерской отчетности согласно нормативным требованиям указания Банка России
Информация о приостановлении привлечения новых застрахованных лиц по ОПС
Приостановления привлечения новых застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию не было.

Риски

Система управления рисками НПФ «БУДУЩЕЕ» строится на принципах комплексности, непрерывности и разумной достаточности. Фонд не рискует средствами своих клиентов ради более высокой доходности за короткий период — мы стремимся сохранить и преумножить пенсионный капитал наших клиентов за счет вложения в надежные долгосрочные активы.

При построении системы управления рисками фонд использовал лучшие мировые практики, информационные технологии от ведущих поставщиков и собственные разработки. В соответствии с требованиями регуляторов мы выстроили жесткие внутренние системы отбора управляющих компаний и специализированного депозитария.

Система управления рисками является одним из элементов многоступенчатой системы контроля за деятельностью негосударственных пенсионных фондов, которая обеспечивает надежность фондов и сохранность пенсионных средств клиентов.


Система управления рисками

  • Государство

    Законодательством определен список разрешенных направлений инвестирования пенсионных накоплений.

    Контроль также осуществляет Центральный Банк РФ, Министерство труда и социальной защиты РФ, Министерство финансов РФ

  • Независимый контроль

    Специализированный депозитарий – ежедневный контроль инвестиционной деятельности фонда

    Независимый аудит – ежегодная проверка

    Независимый актуарий – ежегодно оценивает обязательства фонда перед клиентами и способность их выполнить

  • Управление рисками

    Ревизионная комиссия

    Служба риск-менеджмента

    Система внутреннего контроля

Личный кабинет

Держите руку на пульсе — контролируйте ваши пенсионные накопления.

АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» – негосударственный пенсионный фонд России, который входит в систему гарантирования прав застрахованных лиц и осуществляет деятельность по обязательному пенсионному страхованию и негосударственному пенсионному обеспечению. ОАО «НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ ОПС», в марте 2016 года к фонду был присоединен АО «НПФ «СтальФонд», в декабре 2016 – АО «НПФ «Уралсиб», НПФ «Наше Будущее» или НПФ «Русский стандарт».